Как проводить по кассе платежи сбп

Нужна ли касса при расчётах через СБП

Всё больше организаций производят расчёты через Систему быстрых платежей (СБП). СБП позволяет мгновенно оплачивать покупки, не используя банковские карты. Комиссия за переводы по СБП составляет 0,4% или 0,7% в зависимости от категории бизнеса, поэтому предпринимателям выгоднее работать по этой схеме, чем подключать эквайринг.

Как происходит платёж по СБП

Для того чтобы принимать оплату через Систему быстрых платежей, продавец формирует QR-код с зашифрованными реквизитами магазина. В зависимости от типа бизнеса и своих предпочтений предприниматель может использовать разные виды кодов: динамический QR-код, статический QR-код со свободной или фиксированной суммой. Узнать более подробную информацию об этом вы можете из нашей статьи.

Для подключения магазина к СБП нужно:

1. Выбрать и приобрести кассу, ПО которой умеет работать с системой быстрых платежей.
2. Заключить договор с банком, поддерживающим СБП. Полный список таких банков приведён на сайте Системы.
3. Получить от банка инструкцию по установке сервиса. Каждый банк предоставляет пользователям свои рекомендации.
4. Если продавец будет использовать статический QR-код, ему потребуется распечатать QR-код с зашифрованными данными и разместить его возле кассы. Динамический QR-код формируется заново при каждой сделке.

Чтобы оплачивать товары по QR-коду, покупателю нужен только смартфон с мобильным приложением банка. Магазин и клиент могут пользоваться услугами разных банков — главное, чтобы они оба работали с СБП. Схема оплаты по QR-коду выглядит следующим образом:

1. Продавец пробивает покупку, создаёт чек и выбирает на кассе безналичный способ оплаты (оплата по QR-коду). Если магазин использует динамические QR-коды, кассир формирует его с помощью ККТ.
2. Покупатель открывает мобильный банк или обычное приложение для сканирования QR-кодов на смартфоне.
3. Клиент сканирует статический или динамический QR-код и автоматически переходит на страницу для оплаты покупки.
4. Клиент проверяет реквизиты продавца и подтверждает платёж.
5. Продавец проверяет, прошла ли оплата, и печатает чек для клиента.

На платёж по QR-коду через СБП продавец и покупатель тратят несколько минут. Сообщение о том, что со счёта клиента списаны деньги для оплаты заказа, магазин получает почти мгновенно.

Как платить по QR-коду в интернет-магазине

Предприниматели могут подключить СБП, чтобы принимать оплату не только в обычном магазине, но и онлайн. Для этого продавцу потребуется интегрировать на свой сайт платёжный модуль СБП. Чтобы получить инструкцию по установке, зарегистрируйтесь на сайте Системы и заключите договор с банком-участником.

После размещения на сайте модуля оплаты через СБП, в десктопной версии страницы появится QR-код с зашифрованной ссылкой, который клиент будет должен отсканировать с помощью смартфона. В мобильной версии сайта покупатель увидит кнопку оплаты, которая перенаправит его в мобильный банк для завершения покупки.

Когда нужна онлайн-касса при расчётах через СБП

Оплата по QR-коду — это вариант безналичного платежа. Согласно закону № 54-ФЗ, применение кассы зависит от того, с кем продавец заключает сделку. Безналичные платежи от физических лиц необходимо фискализировать, то есть принимать оплату с помощью онлайн-кассы, пробивать чек и отправлять данные о расчёте в ФНС. Безналичные расчёты между ИП и юрлицами в некоторых случаях можно осуществлять без онлайн-кассы.

Таким образом, для работы через Систему быстрых платежей организации необходимо приобрести онлайн-кассу. Это требование касается и тех продавцов, которые принимают платежи только в интернет-магазине. Владелец сайта может пробивать чеки на онлайн-кассе вручную или интегрировать её с модулем СБП через API. Кроме того, для торговли в интернете можно арендовать облачную онлайн-кассу и подключить её к модулю СБП.

Легко подобрать онлайн-кассу и другое оборудование вы сможете в каталоге интернет-магазина «Астрал ККТ». На сайте представлено множество моделей смарт-терминалов и фискальных регистраторов. При покупке любой онлайн-кассы можно оформить годовую техническую поддержку устройства.

Как применять кассу для расчётов с физическими и юридическими лицами

Российское законодательство разрешает применять онлайн-кассу по-разному в зависимости от того, кому именно предприниматель продаёт товар или оказывает услугу.

Физические лица

При приёме платежей от физических лиц продавец обязан провести расчёт через онлайн-кассу, сформировать чек и выдать или отправить его покупателю. В письме № АБ-4-20/18887@ ФНС сообщила, что применять ККТ необходимо и при наличной, и при безналичной оплате, а также при получении аванса от физлиц. В последнем случае нужно оформить кассовый чек на предварительную сумму оплаты. Пробить кассовый чек необходимо не позднее рабочего дня, следующего за тем, когда деньги поступили на счёт компании.

Самозанятые

Во время сделок с самозанятыми онлайн-касса применяется так же, как и при расчётах с физическими лицами.

ИП и юридические лица

Правила применения ККТ при расчёте с индивидуальными предпринимателями и юрлицами налоговая привела в письме № ЗГ-3-20/6261@. Продавец обязан пробивать чек, если организация или ИП предъявили для оплаты электронное средство платежа (ЭСП). Например, если представитель компании или ИП хочет расплатиться банковской картой, продавец должен применить онлайн-кассу и выдать чек. Если покупатель использовал ЭСП без его предъявления (расплатился с помощью электронного кошелька или онлайн-перевода), использовать кассу не обязательно. Если платёж от ИП или юрлица поступил через СБП, продавец также вправе не применять онлайн-кассу.

Для отправки клиентам чеков с помощью СМС и на email рекомендуем воспользоваться онлайн-сервисом Астрал.ОФД. АО «Калуга Астрал» входит в официальный реестр операторов фискальных данных и имеет все необходимые лицензии от Росстандарта и ФСБ России. Сервис вовремя отправит ваши чеки в ФНС, а круглосуточная служба поддержки ответит на любой вопрос о работе ОФД.

Прием платежей на кассе через СБП

Вы можете подключить прием оплаты товаров через систему быстрых платежей. Прием платежей аналогичен оплате с помощью банковского терминала, но клиент оплачивает товары не с помощью карты, а через свое банковское приложение.

Комиссия в СБП существенно ниже классического эквайринга и составляет 0.4% — 0.7%.

Что такое СБП

Система быстрых платежей (СБП) — важнейший инфраструктурный проект национального значения, направленный на содействие конкуренции, повышение качества платежных услуг, расширение финансовой доступности, снижение стоимости платежей для населения.

Подробнее про СБП читайте на сайте Центробанка

Что необходимо для работы с СБП

Чтобы использовать СБП должны быть выполнены следующие условия:

У вас должен быть договор с банком-партнером, который обеспечивает оплату по СБП. У банка должно быть API для интеграции с кассой. На данный момент интеграция реализована с банком ФК «Открытие» (Точка Банк). Напишите нам, если Вы хотите интегрироваться с другим банком

Вы должны знать свой код категории продавца (MСС). Код можно узнать в Вашем банке

Для возможности оплаты у покупателя должно быть установлено мобильное приложение его банка, поддерживающее оплату по QR-коду (см. список банков)

Рекомендуем на кассе использовать отдельный монитор для покупателей чтобы отображать QR-код для оплаты.

Настройка юридического лица для СБП в Панели Управления в VirtualPos

Зайдите в Панель Управления и в боковом меню выберите Справочники → Мои юридические лица

Выберите Действия → Установить связь с банком

Следуйте дальнейшим инструкциям для установки связи с вашим банком. Вы должны согласиться предоставить доступ VirtualPos на чтение банковских реквизитов Вашей компании и работе с СБП.

Система сообщит Вам, когда связь с банком будет успешно установлена. VirtualPos получит из банка данные о вашей организации и автоматически создаст в системе новое юр. лицо, если это будет необходимо.

Проверьте, что в на этой странице, разделе «Система быстрых платежей», в строке Статус юр. лица в СБП установлено значение Зарегистрировано. Если нет, то перейдите по ссылке и пройдите регистрацию.

Далее необходимо указать 4-хзначный Код категории продавца для эквайринга (МСС). Для этого нажмите на кнопку Изменить и заполните соответствующее поле.

Этот код вы можете уточнить в своем банке.

Настройка кассы для СБП в Панели Управления в VirtualPos

Для каждого кассового места вы можете разрешить или запретить прием оплаты через СБП. Сделать это можно с помощью опции Разрешить оплату по QR-коду (СБП) в разделе Моя компания → Кассовые места. Данная опция настраивается для каждого кассового места индивидуально.

На кассе, в окне оплаты, появится новая кнопка «Оплата по QR».

Чтобы было удобнее показывать QR-код покупателю рекомендуется использовать функцию «Экран покупателя». Она доступна на кассе в верхнем правом выпадающем меню. Для работы вам потребуется второй монитор, развернутый к клиенту. На нем вы сможете выводить QR-код.

• Наверх doc/sbp/deployment.txt · Последние изменения: 20.04.2021 12:39 — amalchenko —>

&copy Все права защищены

Нужна ли касса при расчетах через QR-код и СБП

Смартфон сегодня есть почти у каждого. Если клиент забыл карту и нет наличности с собой, то оплата по QR-коду решает проблему, что повышает лояльность клиентов и увеличивает доход предпринимателя. Но нужна ли при этом онлайн-касса?

Мы с вами как клиенты уже успели привыкнуть делать друг другу переводы и оплачивать товары и услуги через Систему быстрых платежей (СБП). К нашей радости всё больше и больше организаций начинают принимать оплату таким способом без использования карт и эквайринга. Банки практически мгновенно проводят такие финансовые операции (на сумму не более 1 млн руб. (п. 1.2 Положения Банка России от 24.09.2020 № 732-П).

Происходит такая оплата посредством сканирования QR-кода через приложение банка на смартфоне. Наводите камеру на графическое изображение, приложение считывает код, ваш деньги списались и сразу зачислились на расчётный счёт продавца. Быстро, просто, удобно.

QR-код — это специальный графический код, в котором зашифрована информация, например, банковские реквизиты продавца. Для оплаты по нему используют сервис быстрых платежей (СБП), разработанный Банком России. Использовать сервис может любой клиент, у которого открыт счёт в банке из списка участников СБП и его мобильное приложение.

К СБП подключено более 200 банков, включая крупнейшие, а комиссии за переводы низкие или полностью отсутствуют, поэтому бизнесу выгоднее работать по этой системе.

Как использовать QR-код для оплаты

Продавец для расчёта с покупателями через СБП использует многоразовый QR-код, предоставленный банком, печатает наклейку и помещает ее в прикассовой зоне. Клиент сканирует код, если требуется, то вводит сумму и подтверждает платёж, а затем получает уведомление банка о проведении операции.

Чек может быть сформирован на онлайн-кассе или мобильном терминале, на котором можно выбрать выбрать опцию «Оплата по QR-коду». Код появится на экране терминала, откуда его и сканирует покупатель. Продавец проверяет успешность платежа, печатает фискальный чек и отдаёт его покупателю. Предприниматель может сэкономить на комиссии и своевременно получить оборотные средства.

Когда нужна онлайн-касса при расчётах через СБП

Оплата через QR-код — это безналичный платеж. Согласно 54-ФЗ «О применении ККТ» использование кассы зависит от того, с кем будет производиться расчёт. Приём безналичной оплаты от физлица требуется проводить через контрольно-кассовую технику (ККТ), формировать и передавать чек покупателю. А безналичные расчёты между ИП и юрлицами можно проводить без онлайн-кассы.

Для работы по системе быстрых платежей организации требуется приобрести онлайн-кассу или мобильный терминал, способный поддерживать СБП для бизнеса. А также иметь расчётный счёт в банке из списка.

Если нет необходимого оборудования, его можно выбрать у нас в каталоге. Специалисты проконсультируют и помогут с выбором кассовой техники для любого бизнеса.

Онлайн-касса при расчётах с физическими лицами

При приёме платежей от физлиц (не ИП) за товар, выполненные работы или оказанные услуги, продавец обязан провести расчёт через онлайн-кассу, сформировать и выдать чек. В своём письме от 18.11.2020 N АБ-4-20/18887@ ФНС сообщила, что применять ККТ необходимо независимо от формы расчёта (наличный, безналичный), а также при получении авансов от физлиц. В последнем случае нужно оформить кассовый чек на предварительную сумму оплаты. Если расчёт производится с самозанятым, не зарегистрированным как ИП, то онлайн-касса применяется в общем порядке как с физлицом.

Пробить кассовый чек организация обязана не позднее рабочего дня, следующего за тем, когда деньги поступили на счёт. Отдать чек покупателю можно в бумажном виде, а так же в электронном виде по sms и email. Если продавец предоставляет кассовый чек путём отражения QR-кода, через который можно считать все обязательные реквизиты чека (дата, время, сумма и т. д.), то код будет равносилен бумажному или электронному кассовому чеку (п. 2, 3 и 3.1 ст. 1.2 Закона № 54-ФЗ).

Если вы еще не перешли к электронным чекам, то звоните нашим специалистам (4712) 400-900, и мы быстро вам с этим поможем!

Напоминаем, что за не выданные или не отправленные чеки предприниматель может получить административный штраф в сумме:

• 2 000 рублей — для должностных лиц и ИП;
• 10 000 рублей — для юрлиц.

Кстати, внимательно следите за тем, какие реквизиты печатает ваша касса в чеках. Если в них появились ошибки или не хватает данных, за это также можно получить предупреждение или штраф. В этом случае срочно звоните нам, и мы поможем правильно настроить вашу онлайн-кассу.

К обязательным реквизитам кассового чека относится: наименование товаров, работ, услуг, их количество, цена за единицу с учётом скидок и наценок, дата и время осуществления расчёта, порядковый номер фискального документа, признак расчёта, сумма и другие. Подробнее об этом можно почитать на нашем сайте.

Онлайн-касса при расчётах между юрлицами и ИП

ФНС в своём письме от 15.06.2022 № ЗГ-3-20/6261 подробно разъяснила применение ККТ при расчётах с юрлицами и ИП.

Проведение оплаты через СБП относят к безналичному способу, поэтому продавец вправе не выдавать кассовый чек, если платёж поступил от компании или ИП через систему быстрых платежей.

Продавец обязан пробивать чек при получении оплаты от организации или ИП электронно: банковской картой, электронным кошельком, онлайн-переводом. Например, представитель компании или ИП расплачивается банковской картой. В этом случае требуется применить онлайн-кассу и выдать чек.

Если вы все еще не используете систему быстрых платежей и не экономите на эквайринге, то самое время позвонить в ВТИ-сервис! Наши специалисты быстро и грамотно все для вас сделают. Звоните (4712) 400-900 или оставьте заявку на нашем сайте.

Онлайн-касса при расчетах через СБП

СБП позволяет компаниям и ИП проводить расчеты за несколько секунд в любое время суток. ФНС уточнила, когда и как применять онлайн-кассы при переводах по СБП, а когда чек можно не пробивать.

СБП — удобный мгновенный способ приема платежей. На текущий момент участниками СБП уже стали 210 банков, в том числе Ак Барс Банк.

Максимальная сумма разового перевода — 1 млн рублей. Кроме того, власти обнулили комиссии по расчетам в системе СБП для малого бизнеса до конца 2022 года.

Подробно о порядке возмещения банковских комиссий мы писали здесь .

Закон о применении ККТ № 54-ФЗ обязывает бизнес применять онлайн-кассы при осуществлении расчетов. Когда нужна касса при расчетах по СБП ?

Онлайн-касса при расчетах с физическими лицами

Когда компании или ИП принимает платежи от физических лиц за товары, работы, услуги, они обязаны провести расчет через онлайн-кассу и выдать чек. Не применять кассу вправе только ограниченное количество предприятий, которые заняты определенными видами деятельности ( ст. 2 № 54-ФЗ ).

Например, продают бумажные газеты и журналы.

Причем исключений нет даже для безналичных расчетов.

Например, если покупатель сформировал платежное поручение и перевел деньги по реквизитам продавца через свой интернет-банк. Продавец обязан оформить кассовый чек.

По правилам, если расчет был произведен без взаимодействия между покупателем и продавцом, то направить чек нужно не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления оплаты , но не позднее момента передачи товара.

Например, если покупатель оплатил покупку в интернете, и в этот же день пришел за ней в пункт выдачи — ему нужно отдать чек вместе с товаром.

Закон разрешает выдавать чеки не только на бумаге, но и в электронной форме , если прямого взаимодействия между продавцом и покупателем не происходит.

Например, покупатель зарегистрировался в интернет-магазине. Сделал заказ и сразу оплатил покупку. Доставка товара будет через неделю. На следующий рабочий день после того, как деньги поступили на счет продавца, он направил покупателю электронный чек на e-mail, который был указан при регистрации.

По мнению Минфина все вышеуказанные правила применимы, если покупатель перевел оплату через систему быстрых платежей.

То есть, если покупатель провел платеж через СБП на кассе в магазине, ему должны сразу пробить чек. А если покупатель оплатил покупку через СБП удаленно ( например, в интернет-магазине ), то выдать чек нужно на следующий рабочий день или ранее, в момент выдачи товара.

Свою позицию Минфин изложил в письме от 08.11.2021 № 30-01-15/89950.

Подключить сервис приема платежей через СБП можно бесплатно в Ак Барс Банке. Нужно пройти всего несколько простых шагов:

1. Откройте расчетный счет.
2. Подключите дистанционное банковское обслуживание (ДБО).
3. Подключите в ДБО ваш магазин к системе быстрых платежей.
4. Сформируйте QR-код и разместите его на любом носителе.

Мы вернем комиссию малому бизнесу за переводы по СБП до 31 декабря 2022 года.

Подключить

Онлайн-касса при расчетах между юрлицами и ИП

На этот вопрос ответила ФНС в письме от 15.06.2022 № ЗГ-3-20/6261.

Закон № 54-ФЗ разрешает не применять кассу при безналичных расчетах между компаниями и ИП. Исключение : если расчет осуществляется электронным средством платежа с его предъявлением ( например, банковской картой ).

Расчеты через СБП под данное исключение не попадают. Поэтому компания и ИП вправе не выдавать чек онлайн-кассы, если платеж от контрагента (другой компании или ИП) поступил по системе быстрых платежей.

Открыть счёт для бизнеса

Отправим реквизиты счёта по СМС и электронке в течение 5 минут. Вы сможете сразу принимать платежи.

Хотите узнать больше?

Оставьте заявку в форме ниже, и мы свяжемся с вами:

• #банк Ак Барс
• #оплата через интернет
• #онлайн-касса
• #СБП