Где лучше открыть брокерский счет

Открыть брокерский счет

Сравните тарифы брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ, и решите, в каком банке выгоднее всего открыть брокерский счет в 2021 году. На 04.11.2023 вам доступно 72 тарифа от 25 брокеров с минимальной комиссией за обслуживание от 0.004!

Оборот в месяц
Показать 72
Доступен ИИС
Без комиссии
Альфа-Инвестиции
Дарим 10 акций каждому. Бесплатные уроки по инвестрованию.
Реклама АО «Альфа-Банк»
лиц. № 045-14007-100000
Газпромбанк Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
Спецпредложение по промокоду sravni IOS Android Демо счет Обучение QUIK Роботы
реклама ООО «Ньютон Инвестиции»
лиц. № 045-14007-100000
Газпромбанк Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Демо счет Обучение QUIK Роботы
реклама ООО «Ньютон Инвестиции»
лиц. № 177-02739-100000
ФИНАМ Брокер
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Демо счет Обучение QUIK Персональный менеджер Роботы
Ещё 3 предложения
реклама АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ»»

лиц. № 045-13349-100000
БКС Мир инвестиций
Комиссии за операции
Обслуживание
акции до 100 000 р. в подарок IOS Android Демо счет Обучение QUIK Роботы
реклама АО «БКС Банк»

лиц. № 045-13349-100000
БКС Мир инвестиций
Комиссии за операции
Обслуживание
акции до 100 000 р. в подарок IOS Android Демо счет Обучение QUIK Роботы
реклама АО «БКС Банк»

лиц. № 177-03471-100000
Альфа-Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Демо счет Обучение Персональный менеджер Роботы
реклама АО «Альфа-Банк»
лиц. № 045-14050-100000
Тинькофф Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Обучение Роботы
реклама АО «Тинькофф Банк»
лиц. № 045-14050-100000
Тинькофф Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Обучение Роботы
реклама АО «Тинькофф Банк»
лиц. № 045-14050-100000
Тинькофф Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Обучение Персональный менеджер Роботы
реклама АО «Тинькофф Банк»
Все просто
лиц. № 045-13561-100000
Цифра брокер
Комиссии за операции
Обслуживание
10 000 ₽/мес
IOS Android Демо счет Обучение QUIK Персональный менеджер Роботы
Ещё 3 предложения
Показать ещё 10

Часто задаваемые вопросы об открытии брокерского счета

Что такое брокерский счет?

Торговать на бирже напрямую запрещено. Это может делать только лицензированная компания. Брокерский счет – это специальный счет для торговли ценными бумагами и валютой на бирже, который открывается у брокера.

Как открыть брокерский счет?

Открыть счет можно в интернет-банке, в мобильном приложении, посетив представительство кредитной организации-брокера.

Сколько брокерских счетов может быть у физического лица?

По Закону брокерские счета можно открывать в любом количестве у одного или разных брокеров, но ИИС открывается один. Некоторые банки самостоятельно могут устанавливать ограничение по количеству открытых счет у одного клиента, например, до 10.

Можно ли открыть брокерский счет без ИИС?

Да, брокерские счета можно открывать без индивидуальных инвестиционных счетов.

Как вывести деньги с брокерского счета?

Если вы обслуживаетесь у банка, то закинуть деньги на брокерский счет или вывести их с него можно на свой личный счет этого же банка, такая опция доступна как физическому лицу, так и юридическому. С индивидуальных инвестиционных счетов брокеров, не являющихся банками, деньги обычно можно вывести на любой банковский счет, например – АТОН в своем приложении позволяет так выводить деньги (еще их можно выводить наличными, но – только от 5 000 000 рублей). Общая инструкция:

1. Заходите в личный кабинет или приложение.
2. Ищете кнопку «Вывести» – обычно располагается на главном экране.
3. Указываете счет и сумму.
4. Соглашаетесь с комиссией (некоторые брокеры позволяют выводить деньги без комиссии).
5. Ждете, когда придут деньги.

Сравнение брокерских счетов по условиям вывода денег:

Брокер

Комиссии

Как быстро выводят

Тинькофф

Практически моментальный вывод в любое время суток

БКС

Без комиссии за рубли, комиссия за валюту – согласно тарифу

Если подали поручение до 8 вечера – скорее всего, выведут в этот же день. По регламенту – сутки на вывод

Сбербанк

Выводят в течение 1 торгового дня

ВТБ

Без комиссии при сумме до 300 000 рублей, 0.2% – при превышении

В тот же день, если поставили заявку до 18:45 рабочего дня. В следующий рабочий день – если поставили заявку позже или в выходной

ФК Открытие

Если подали заявку до 17:30 – постараются вывести в этот же день, иначе – на следующий. По регламенту – выводят на следующий рабочий день

АТОН

1% для первого тарифа, 5 000 рублей для остальных

Если подаете заявку до 16:30 – выведут до 11:00 следующего дня. Если подали заявку позже – она переносится на следующий день

ФИНАМ

Без комиссии за стандартный вывод, 300 рублей комиссии за срочный вывод

До двух рабочих дней по стандартному выводу

Альфа Инвестиции

Мгновенный вывод на карту Альфы, до 3-х рабочих дней при выводе на счета других банков

Ренессанс Капитал

До 3 рабочих дней

Райффайзенбанк

В день подачи заявки, если биржа уже закрыта – на следующий день

Учтите – когда вы выводите деньги, с вас автоматически списывается налог на прибыль – это делают все брокеры, их обязывает закон. Поэтому даже если у брокера нет комиссии за вывод – вы в большинстве случаев получите чуть меньше, чем изначально ставили на вывод.

Как быстро деньги зачисляются на счет?

Чтобы начать инвестировать, нужно: а) выбрать дешевый в обслуживании счет; б) открыть брокерский счет новичку; в) пополнить его. Скорость пополнения брокерского счета в разных банках:

Брокер

Как быстро пополняют

Тинькофф

БКС

Со счета БКС – мгновенно, со счетов других банков – до 3 рабочих дней. По регламенту пополняют счет в течение суток после того, как деньги пришли в организацию

Сбербанк

5 минут – пополнение в приложении, 1 час – пополнение в офисе

ВТБ

15 минут – если пополнили до 18:45, до 10 утра следующего дня – если пополнили после

ФК Открытие

1-3 часа, в редких случаях – не позднее конца следующего дня

АТОН

В течение суток

ФИНАМ

Альфа Инвестиции

5 минут, при пополнении со счета другого банка – до 3 рабочих дней (обычно – в течение часа)

Ренессанс Капитал

1 минута при пополнении со счета банка «Ренессанс», до 3 рабочих дней при пополнении со счета другого банка

Райффайзенбанк

Рубли – до часа, пополнение с конвертацией – обычно на следующий день

Как пополнить брокерский счет?

Для получения доступа к брокерскому обслуживанию нужно, что логично, пополнить брокерский счет. У разных брокеров процедура может немного отличаться, но в большинстве случаев основной способ пополнения – это перевод с карты банка. Чтобы оформить этот пополнение, вам нужно зайти в личный кабинет или приложение, найти кнопку «Пополнить» (обычно она – большая и заметная), указать реквизиты карты, с которых вы будете пополнять, и подтвердить операцию кодом из СМС.

Пополнять брокерский счет со счета в банке (без карты) – уже сложнее. Эту операцию нужно проводить в личном кабинете банка, со счета которого вы хотите перевести деньги. Нужно знать реквизиты, на которые вы перешлете деньги – это можно узнать в личном кабинете брокера (если не можете найти – напишите в техподдержку). Перевод со счета обычно идет дольше, чем перевод с карты.

Некоторые брокеры позволяют пополнять счет наличными – например, у Сбербанка инвестор может прийти в офис банка и пополнить брокерский счет бумажными деньгами. Наличие такой возможности и адреса офисов уточняйте у техподдержки своего брокера (на запросы по пополнению саппорт обычно отвечает быстро).

Какие активы можно купить с помощью брокерского счета?

Видов активов – много, основными являются:

• Акции. «Доля» от компании, которая позволяет управлять компанией на голосовании и получать дивиденды, если компания решила их выплатить. Типов акций – множество.
• Облигации. Долговые расписки – покупаете облигацию за номинал, получаете проценты по графику есть и другие способы получения прибыли), в день погашения получаете номинал обратно. Облигации бывают государственными ОФЗ, еврооблигации, муниципальные облигации) и частными.
• Паи. В этом случае вы покупаете часть уже составленного профессиональными инвесторами портфеля. Менее выгодно, чем самостоятельная покупка ценных бумаг, но более надежно – шансы на то, что крупный пай уйдет в минус, малы. ПИФы – это российские паи, ETF – это иностранные паи.
• Валюта. На бирже можно купить практически любую валюту.
• Драгметаллы. Физический слиток вы, конечно, не купите, а вот его виртуальную долю с реальной стоимостью – вполне.

Есть еще производные инструменты, вроде фьючерсов, но это – продвинутая тема, со старта вы этим заниматься не будете.

Какой налог с брокерского счета нужно оплатить?

Вы платите стандартный налог на прибыль – 13%. Если купили ценных бумаг на 5 000 рублей, а продали их же за 6 000 рублей – извольте заплатить 130 рублей налога на прибыль. Если продали дешевле, чем купили – ничего не платите (но и государство, увы, не доплачивает). Если общая сумма прибыли за год превышает 5 000 000 рублей, с суммы превышения вы платите увеличенный налог – 15%.

Более сложная ситуация – с ИИС, потому что по ИИС предусмотрены налоговые вычеты. Есть 2 типа вычетов, и вам нужно выбрать, каким из них вы будете пользоваться. Первый тип – это возврат НДФЛ, вы можете уменьшить свою годовую налогооблагаемую базу на сумму, которую внесли на ИИС (сэкономить можно не больше 52 000 рублей чистыми). Второй тип – все ваши доходы по инвестициям полностью освобождаются от налога на доход. Этот вычет вы получаете в момент закрытия ИИС, при этом нужно, чтобы счет просуществовал более 3-х лет.

Нужно отметить, что вам для уплаты налога делать ничего не нужно – брокер сам оплатит за вас налоги, когда вы будете выводить деньги или закрывать счет.

Открыть брокерский счет онлайн

Брокерский счет – это счет инвестора, открытый в брокерской компании. Брокеры предоставляют возможность трейдерам покупать и продавать на фондовых рынках акции, облигации и прочие финансовые инструменты. Без него выйти на фондовый рынок не получится.

Как работает брокерский счет:

• Инвестор размещает на нем денежные средства.
• Дает поручение брокеру на проведение сделки, например, купить акции.
• Брокер исполняет поручение, списывает деньги со счета и приобретает акции.

Аналогично в обратную сторону, клиент дает поручение, продать акции. Брокер продает и зачисляет деньги на счет клиента.

Инвесторами могут стать и физические и юридические лица, предприниматели.

Счет можно открыть в интернет-банкинге кредитной организации, через представителя компании, в отделении банка. В ряде компаний счета открывают полностью онлайн.

Сравнение брокерских счетов

По каким параметрам нужно выбирать брокера:

• есть ли у него лицензия;
• как давно он работает на рынке;
• выход на какие биржи предоставляет;
• какие предлагает тарифные планы;
• предоставляет возможность открыть счет онлайн;
• условия пополнения брокерского счета и вывода средств;
• функциональность мобильного приложения.

В каком банке открыть брокерский счет

Выбирайте брокера, занимающего лидирующие позиции в рейтингах на фондовых биржах. Это будет гарантировать надежность инвестиций и стабильный доход. Если вы являетесь клиентом банка, который одновременно оказывает брокерские услуги, пользуетесь другими его продуктами, может быть, не стоит менять финансовую компанию.

Мы подготовили для вас рейтинг самых выгодных и надежных брокерских компаний, которые имеют все необходимые документы для осуществления деятельности, для физических и юридических лиц.

Для физических лиц

Брокер

На какие биржи есть выход

Какие тарифы предлагает

Тинькофф

Мосбиржа, СПБ Биржа, NASDAQ, NYSE, LSE

Инвестор: для начинающих и тех, кого интересуют долгосрочные инвестиции.

Трейдер: для тех, кто будет активно торговать.

Премиум: дает доступ к редким биржам и личного менеджера.

БКС

Мосбиржа, СПБ Биржа, NASDAQ, NYSE, LSE, XETRA

Инвестор: для начинающих и тех, кого интересуют долгосрочные инвестиции.

Трейдер: для тех, кто будет активно торговать.

Сбербанк

Инвестиционный: для начинающих и тех, кого интересуют долгосрочные инвестиции.

Самостоятельный: для тех, кто будет активно торговать.

ВТБ

Мой онлайн: для начинающих и тех, кого интересуют долгосрочные инвестиции.

Профессиональный: для тех, кто будет активно торговать или хочет купить редкие активы.

ФК Открытие

Мосбиржа, СПБ Биржа, NASDAQ, NYSE, LSE, Euronext

Все включено: для начинающих.

Инвестиционный: для тех, кого интересуют долгосрочные инвестиции.

Премиальный: для начинающих и тех, кто ищет долгосрочные инвестиции, дает ряд бонусов по сравнению с предыдущими тарифами.

Спекулятивный: для активных трейдеров.

АТОН

Мосбиржа, СПБ Биржа, NASDAQ, NYSE, XETRA, Euronext

Первый: для всех, у кого нет статуса квалифицированного инвестора.

Второй: для квалифицированных инвесторов с инвестициями до 30 000 000 рублей.

Третий: для квалифицированных инвесторов с инвестициями более 30 000 000 рублей.

Четвертый: для квалифицированных инвесторов с инвестициями более 30 000 000 рублей, привилегированный тариф.

ФИНАМ

Мосбиржа, СПБ Биржа, NASDAQ, NYSE, LSE, XETRA

Тест-Драйв и Единый Тест-Драйв: дают на 30 дней всем новым пользователям, выбравшим любой тариф, кроме FreeTrade. Комиссия за сделки – фиксированная, 0.0177%.

FreeTrade: для начинающих.

Стратег: для тех, кто ищет долгосрочные инвестиции.

Инвестор: для тех, кто ищет долгосрочные инвестиции на крупную сумму.

Единый Дневной: для активных трейдеров.

Единый Инвестиционный: для инвесторов, совмещающих долгосрочные инвестиции с активным трейдингом.

Альфа Инвестиции

Мосбиржа, СПБ Биржа

Инвестор: для начинающих и тех, кого интересуют долгосрочные инвестиции.

Трейдер: для активных трейдеров.

Стратегия: для тех, кто активно вкладывается в долгосрочные инвестиции.

Персональный брокер: для начинающих и тех, кому нужен личный менеджер.

Ренессанс Капитал

Инвестор: для начинающих и тех, кого интересуют долгосрочные инвестиции.

Инвестор Плюс: для тех, кто ищет долгосрочные инвестиции.

Инвестор Про: для активных трейдеров.

Райффайзенбанк

Мосбиржа, NASDAQ, NYSE

Базовый: для начинающих и тех, кого интересуют долгосрочные инвестиции.

Активный 2.0: для активных трейдеров.

Для юридического лица

Юридическим лицам доступны все вышеперечисленные тарифы, дополнительно есть:

Брокер

На какие биржи есть выход

Какие тарифы предлагает

БКС Мир Инвестиций

Мосбиржа, СПБ Биржа, NASDAQ, NYSE, LSE, XETRA

Инвестор: для начинающих инвесторов с оборотом до 250 000 рублей.

Трейдер: для активных трейдеров и инвесторов с большими суммами.

Совкомбанк

Халва: для всех (нужна открытая карточка «Халва»).

Как выбрать брокера и открыть брокерский счет

Кто такой брокер и зачем нужен брокерский счет

• дивиденды по акциям;
• купоны по облигациям;
• прибыль от продажи ценных бумаг, если они выросли в цене.

С помощью сервиса Банки.ру вы можете больше узнать об инвестициях, подобрать подходящего брокера, а также интересующие вас акции и облигации.

Чем брокерский счет отличается от других банковских счетов

Брокерский счет имеет свои отличия от банковского депозита и индивидуального инвестиционного счета.

Отличия брокерского счета от депозита

Депозитный счет — это один из банковских счетов, рассчитанных на сохранение и приумножение капитала организаций, предпринимателей и физических лиц. Этот счет в том числе используется для зачисления суммы банковского вклада.

Банковский вклад застрахован государством на 1,4 млн рублей, доходность по нему гарантирована и зафиксирована в договоре.

Брокерский счет, в отличие от депозита, не застрахован, а доходность по нему не гарантирована. Кроме того, при снижении стоимости активов инвестор может понести убытки. Изменение стоимости активов зависит от обстановки на фондовом рынке, а также действий самого владельца счета.

Отличия брокерского счета от индивидуального инвестиционного счета

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это специальный брокерский счет, доступный для граждан РФ и резидентов-иностранцев, живущих в России, для которого предусмотрен льготный налоговый режим. Как и через обычный брокерский счет, через ИИС можно совершать операции на рынке ценных бумаг. ИИС тоже предоставляет инвестору доступ к биржевым торгам, дает возможность покупать на бирже любые виды ценных бумаг, но с некоторыми ограничениями.

По сравнению с брокерским счетом у ИИС есть одно ключевое преимущество – возможность получить один из двух налоговых вычетов (типа А и типа Б).

• Первый тип (А) возвращает владельцу счета 13% той суммы, которую он внес на ИИС.
• Второй тип (Б) освобождает инвестора от налога на весь доход, который будет получен от прироста его инвестиций за период от трех лет.

В отличие от брокерского счета у ИИС есть минимальный срок функционирования для получения налоговых льгот – три года. Кроме того, инвестор может иметь только один действующий ИИС, а пополнять его можно максимум на 1 млн рублей. Таких ограничений у брокерского счета нет.

Какая есть классификация брокерских счетов

Брокерские счета можно классифицировать на основе нескольких характеристик:

• число владельцев;
• способ сотрудничества с брокером.

По числу владельцев счета бывают индивидуальными или совместными. В России можно открыть только индивидуальные брокерские счета. Совместные счета популярны в США: там их открывают супруги, партнеры и друзья.

По способу сотрудничества с брокером можно выделить счета без доверительного управления, когда инвестор совершает сделки самостоятельно, и счета с доверительным управлением, когда инвестор передает управление своими средствами профессиональному портфельному менеджеру.

Сколько стоит обслуживание брокерского счета

На законодательном уровне стоимость обслуживания и размер взимаемых брокерами комиссий за сделку не регулируются. Каждый брокер самостоятельно разрабатывает тарифные планы.

Как правило, в настоящее время большинство финансовых посредников не взимают с клиента ежемесячной платы за обслуживание счета, за исключением некоторых тарифов, а размер комиссии за сделку зависит от оборота по счету, суммы, вида операции, типа рынка. В затраты по сделке могут включаться комиссия депозитария за учет и хранение ценных бумаг и комиссия биржи.

Комиссию со счета брокер списывает автоматически один раз в месяц, если в этом месяце инвестор совершал сделки. У брокеров есть тарифы, подходящие для инвесторов с разными суммами и интенсивностью сделок.

30.03.2023 17:25

Например, у БКС есть тариф для инвесторов, планирующих совершать несколько сделок в месяц с оборотом до 250 тыс. рублей. По нему нет комиссии за покупку ценных бумаг и валюты, а комиссия за продажу ценных бумаг составляет 0,3% от суммы.

У «Тинькофф Инвестиций» есть тариф для инвесторов с портфелем до 2 млн рублей. Комиссия за сделку на этом тарифе – 0,3%, а ежемесячное обслуживание бесплатное.

У «Открытия Брокер» на премиальном тарифе для инвесторов с активами от 5 млн рублей комиссия за сделку – от 0,005%, при этом плата за ежемесячное обслуживание – 150 рублей.

Здесь вы можете сравнить тарифы и других брокеров и выбрать подходящий для себя.

Как выбрать брокера в условиях санкций

В текущих условиях, когда некоторые российские компании, в частности брокерские, сталкиваются с иностранными санкциями, стоит придерживаться как универсальных, так и дополнительных правил:

• Поставьте инвестиционные цели и оцените потребности. Соотнесите свои цели с возможностями брокера. Изучите, какие услуги предоставляет компания, на каких рынках позволяет работать, к каким инструментам дает доступ.
• Оцените надежность брокера. Проверьте, если ли у компании лицензия Банка России. Изучите брокерские рейтинги, обратите внимание на срок присутствия компании на рынке, узнайте количество клиентов, размер оборотов бизнеса, почитайте отзывы пользователей на разных ресурсах, например, тут.
• Сравните тарифы. Посмотрите, какие комиссии взимают игроки за брокерское обслуживание, какие опции и услуги входят в тарифный план, есть ли пакеты для новичков и опытных инвесторов. Подбирая оптимальный тариф, следует учитывать не только бесплатное обслуживание, но также размер комиссии за сделку и наличие ограничений по минимальному порогу инвестирования. Также лучше заранее уточнить, предоставляет ли брокер персонального менеджера, дает ли рекомендации по бумагам и профессиональную аналитику.
• Смотрите на удобство. Выберите, чьи приложения и программы наиболее комфортны и понятны для вас в использовании.
• Оцените санкционные риски. Изучите перечень брокеров, попавших и не попавших под западные санкции. Оцените аффилированность брокера с госструктурами и системообразующими предприятиями (чем она выше, тем выше риск новых ограничений). Уточните, есть ли у брокера зарубежные отделения или иностранные счета.
• Не бойтесь спрашивать. При возникновении вопросов обязательно обращайтесь на горячую линию и задавайте вопросы брокерам, потенциальным клиентом которых вы планируете стать.

Как открыть брокерский счет

Чтобы открыть брокерский счет, гражданину РФ необходим паспорт.

Если вы намерены открыть брокерский счет в банке, где у вас уже есть другие счета или продукты, то в большинстве случаев это можно будет сделать дистанционно в мобильном приложении. Это возможно сделать за несколько кликов без предоставления документов, так как они уже есть у банка.

Если вы собираетесь открыть брокерский счет в инвестиционной компании, с которой не работали ранее, это также можно сделать дистанционно, однако в онлайн-заявке необходимо предоставить паспортные данные. Также брокер может запросить сканы паспорта. Кроме того, если компания не сможет вас идентифицировать, то дополнительно попросит предоставить ИНН, СНИЛС, а в некоторых случаях и электронную цифровую подпись.

От иностранных граждан брокер может запросить паспорт иностранного гражданина; документы, подтверждающие право на пребывание в РФ (виза, разрешение на временное проживание, вид на жительство, миграционная карта и т. д.); аналог ИНН. Все документы должны быть с нотариально заверенным переводом на русский язык.

После прохождения идентификации брокерская компания составит договор, который нужно будет подписать.

02.08.2023 05:30

Где лучше открыть брокерский счет

Открывать счет лучше в той компании, которая имеет хорошую репутацию и надежность, высокие рейтинги и удобные сервисы для работы.

Здесь вы можете сами выбрать подходящий вариант.

С какого возраста можно открыть брокерский счет

Открыть брокерский счет можно с 18 лет. В исключительных случаях допускается открытие брокерского счета для несовершеннолетнего в возрасте от 14 до 18 лет (например, в случае наследования активов).

При этом любые сделки можно будет совершать только с согласия законных представителей (родителей, опекунов, усыновителей).

Кому принадлежит брокерский счет

Все активы, денежные средства и ценные бумаги принадлежат инвестору.

Что произойдет с ценными бумагами и деньгами, если брокер обанкротится

Инвестор может потерять денежные средства, но не акции, они хранятся на депозитарном счете. Ценные бумаги можно будет перевести в другую компанию.

Что делать после открытия брокерского счета

После открытия брокерского счета необходимо пополнить баланс. Существует несколько способов пополнения:

• через Систему быстрых платежей (без комиссии со счета в вашем банке);
• с банковской карты любого банка (быстрое пополнение с комиссией);
• по реквизитам (реквизиты можно самому найти в личном кабинете или запросить у техподдержки вашего брокера, в назначении платежа нужно указать номер договора);
• со счета в банке, который работает с вашим брокером (со счета в приложении банка без комиссии);
• наличными в отделении брокера (при предъявлении паспорта);
• перевод между счетами (если у вас есть несколько счетов у одного брокера, можно переводить деньги между ними — например, с валютного на рублевый).

Где лучше открыть брокерский счет

Брокерский счет нужен для того, чтобы совершать операции с ценными бумагами на фондовом рынке. Если вы решили купить акции, облигации или инвестировать в какой-нибудь фонд, то вам нужно будет открыть брокерский счет. Большинство крупных российских банков сегодня оказывают брокерские услуги.

Брокеры – это посредники между вами и биржей. Для того, чтобы купить акции или другие ценные бумаги и финансовые инструменты вам необходим брокер, т.к. свободного доступа у физического лица к бирже нет. Брокер за свои услуги получает комиссию. Большинство брокеров сегодня не берут ежемесячную комиссию и вы платите только за фактические сделки. Если вы торгуете не очень часто, то имеет смысл обращать больше внимания на удобство работы с конкретным брокером, а не на размер комиссии.

Часто задаваемые вопросы по открытию брокерского счета

Сколько стоит открыть брокерский счет

На данный момент стоимость открытия счета бесплатна у большинства российских и иностранных брокеров. Иногда бывает требование по минимальной сумме пополнения вновь открытого счета, но оно встречается нечасто.

Как открыть брокерский счет

Для этого нужно зарегистрироваться на сайте брокера, предоставить необходимые документы и получить доступы к торговой платформе. Обычно это не занимает больше суток.

Сколько можно иметь брокерских счетов

Можно открывать столько брокерских счетов – сколько вам хочется. Это никак не ограничено. Соответственно, вы можете иметь 2 и более брокерских счета.

Что лучше – ИИС или брокерский счет

ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) и обычный брокерский счет имеют существенные отличия. Деньги с брокерского счета можно просто вывести в любой момент. Если вы получили прибыль в результате покупки-продажи ценных бумаг, то при выводе нужно будет заплатить налог. С ИИС – ситуация другая. Закрыть ИИС и получить налоговые льготы можно только через 3 года.

Сколько можно хранить валюты на брокерском счете

Это зависит от брокера. Большинство популярных брокеров сегодня разрешает хранить до 5000-10000 единиц иностранной валюты на брокерском счете без комиссии.

Стоимость обслуживания брокерского счета

Большинство брокеров сегодня предлагают тариф, где нет ежемесячной комиссии за обслуживание брокерского счета. Но на этом тарифе обычно комиссии за покупку-продажу ценных бумаг и валюты будут выше, чем на других тарифах.

Как выбрать брокера новичку

Новичку стоит выбирать брокера с минимальными комиссиями и без абонентского обслуживания.

Где лучше покупать валюту

Самый выгодный вариант покупки валюты – через приложение брокера на бирже. В таком случае курс покупки и продажи будет намного более выгодным, чем просто конвертация в банковском приложении. Некоторые брокеры (например, “Тинькофф”) дают возможность покупать от 1 доллара на бирже, другие же позволяют торговать только целыми лотами (1 лот – 1000 единиц). Также большинство брокеров дают возможность вывода денег после валютных операций через приложение только на следующий день. “Тинькофф” – здесь тоже исключение – вывод возможен мгновенно.

Выбор брокера под санкциями

На данный момент многие российские брокеры попали под санкции. Соответственно, их клиенты потеряли возможность торговать иностранные ценными бумагами. Так как список санкционных брокеров постоянно меняется, то рекомендуем перед открытием счета уточнить этот момент в открытых источниках.

Представляем вам лучших брокеров, доступных в России на сегодняшний день на основании удобства пользования:

Лучшие российские брокеры для покупки акций и валюты

На фоне последних событий с санкциями некоторые крупнейшие банки, например такие, как ВТБ и Альфа Банк полностью потеряли брокерский бизнес. В некоторых случаях клиентские активы в виде иностранных ценных бумаг зависли без возможности продажи.

На данный момент из российских брокеров наиболее удобным и выгодным является “Тинькофф Инвестиции”. Дополнительным плюсом этого брокера является удобная и весьма выгодная покупка валюты (доллары, евро и т.д.) на бирже по хорошему курсу. Обращайте внимание на комиссии по разным тарифным планам – самый выгодный вариант – это подключить пакет “Премиум” (1990 руб. в месяц, но первый месяц бесплатно и в течение него пакет можно отключить) или использовать тарифный план “Трейдер” (290 рублей в месяц, но бесплатно, если сделок не было).

Название	Обслуживание	Комиссии	Min.счет	Особенности
	бесплатно	от 0,04% за сделку	–	Самый удобный и продвинутый российский брокер, с отличной поддержкой и удобным приложением. На данный момент действует спецпредложение – месяц торгов без комиссии: 30 дней без комиссии за сделки купли/продажи с акциями, облигациями, ETF и валютой, а также без платы за обслуживание счета на тарифе «Инвестор».	Узнать подробнее
	бесплатно	0,05 %	–	Удобный трейдинг с телефона.	Узнать подробнее
ВТБ	бесплатно	0,05 %	–	На данный момент не открывают счета из-за санкций.	–
Альфа Инвестиции	бесплатно	0,014%	–	На данный момент не открывают счета из-за санкций.	–

Как выбрать брокера

В любом случае при выборе брокера следует обращать внимание на ключевые характеристики:

• комиссии за обслуживание (следует обращать особое внимание на комиссии, зависящие от активности на счете)
• комиссии за торговлю и ввод/вывод средств
• юрисдикцию и фактическое местонахождение брокера
• отзывы о брокере
• легкость и отзывчивость поддержки на этапе консультации при открытии брокерского счета

Если вы находитесь в России, то ассортимент доступных брокеров довольно ограничен. Функционал наших брокеров не совсем полноценен по сравнению, например, с американскими брокерами. Самые важные ограничения связаны с тем, что вы не можете покупать все возможные акции иностранных компаний, т.к. российские брокеры дают вам доступ только к акциям, которые торгуются на Санкт-Петербургской фондовой бирже. Этих акций довольно много (полный список) и там есть все наиболее крупные и известные компании, но тем не менее фондовый рынок значительно больше. Плюс там нет возможности покупать разные экзотические финансовые инструменты – опционы на акции, варранты и прочие.

Если вы новичок, то скорее всего вам хватит функционала российских брокеров, в противном случае – есть смысл присмотреться к иностранным брокерам. Так или иначе при выборе брокера есть смысл в первую очередь обращать внимание на комиссии при покупке/продаже акций и ежемесячное (ежегодное) обслуживание.

Так или иначе – есть смысл попробовать нескольких брокеров – нет одного идеального, подходящего по задачи любого инвестора. У всех разный стиль торговли/инвестирования:

• Если вы торгуете нечасто, то выбирайте Тинькофф Инвестиции – у них отличное приложение и поддержка.
• Если же вам нужен полноценный доступ к финансовым инструментам по всему миру, то следует обратить внимание на Interactive Brokers – американский брокер с отличной репутацией, который до сих пор открывает счета для российских клиентов и есть возможность делать им переводы в рублях, даже несмотря на текущие валютные ограничения!
• А если вы торгуете активно, то тем более есть смысл попробовать всех возможных брокеров и сделать выбор по своим ощущениям от платформы, решения возникающих проблем и комиссий, которые будут получаться от вашего стиля торговли.

Лучшие иностранные брокеры, доступные для граждан РФ

Если вы хотите иметь в своем распоряжении полный спектр финансовых инструментов, то есть смысл начать работать с иностранными брокерами. Далеко не все американские и европейские брокеры хотят работать с клиентами из России. Плюс многие из них устанавливают различные ограничения при открытии счета, чаще всего – это минимальная сумма.

Тем не менее преимуществ при работе с иностранным брокером масса – более низкие комиссии (американские брокеры иногда вообще не берут комиссии при торговле акциями), надежность и защищенность вашего капитала, широкий ассортимент доступных инвестиций.

Рекомендуем обратить внимание на следующих американских брокеров:

Название	Обслуживание	Комиссии	Min.счет	Особенности
Interactive Brokers	бесплатно	от USD 0.0035 за 1 акцию	–	доступен интерфейс на русском языке, можно пополнять рублями и уже внутри покупать валюту и инвестировать в ценные бумаги. Спецпредложение – при открытии счета возможность получить до $1000 в акциях.
Exante	бесплатно (при соблюдении определенных условий)	от 0.02%	10 000 EUR	Полноценный брокер, который дает доступ к полному спектру мировых финансовых инструментов

Надежность брокера

В США активы (в том числе до 250 тысяч долларов) на сумму 500 тысяч долларов, находящиеся на брокерском счете страхуются SIPC – некоммерческой организацией, в которую входят все брокерские компании. Это сделано на случай банкротства брокера для того, чтобы его клиенты могли вернуть свои активы.

В России подобной практики нет. Агентство по страхованию вкладов обеспечивает выплаты вкладчикам обанкротившихся банков в размере до 1,4 миллионов рублей, плюс в отдельных случаях большие суммы. Средства на брокерском счете, будь то ценные бумаги или просто деньги не страхуются. Причем ценные бумаги при банкротстве или отзыве лицензии у брокера будут сохранены, так как они обязаны храниться в специальном депозитарии отдельно от средств самого брокера. А вот просто деньги хранить на брокерском счете опасно – они могут быть безвозвратно потеряны при форс-мажорных обстоятельствах.

Таким образом одним из главных средств защиты активов инвесторов, находящихся на брокерских счетах, является грамотный выбор брокера. Топовые российские брокеры часто принадлежат государственных компаниям (“Открытие инвестиции”, “ВТБ”), либо частным лицам (“Альфа-Инвестиции”), либо публичным компаниям (“Тинькофф Инвестиции”). Брокеры, имеющие отношение к госкомпаниям имеют минимальный риск банкротства, но и “Альфа Банк” и “Тинькофф Банк” включены в перечень системно значимых кредитных организаций. В целом риски при использовании большинства популярных брокеров равноценны, поэтому важным критерием выбора брокера может считаться его популярность у клиентов.

Самое главное – избегать сомнительных инвестиционных платформ (вроде Биткоина), которые не имеют лицензий, офисов и отзывов клиентов.

Источники: официальные сайты брокеров, личный опыт сотрудников редакции Buffett.Online.

Как выбрать брокера

Если вы читали нашу статью «Дать денег Минфину» или хоть немного интересовались инвестициями, то уже знаете, что для доступа к биржевым торгам нужен посредник — брокер.

Брокер — это финансовая организация со специальной лицензией. Счет у брокера позволяет совершать сделки на бирже. Иногда функции брокера есть у банка, иногда это отдельная коммерческая организация. Иногда это организация внутри финансовой группы.

На август 2021 года в России почти 250 действующих брокеров. Расскажу, что делают брокеры и на что обращать внимание при выборе. Так станет понятнее, где лучше открыть брокерский счет новичку.

Как выбрать брокера и открыть брокерский счет

1. Изучите рейтинги участников торгов.
2. Проверьте, есть ли у брокера лицензия Центробанка на брокерскую деятельность. Обычно вместе с ней идет лицензия на депозитарную деятельность, также вдобавок могут быть лицензии на дилерскую деятельность и на управление активами.
3. Выясните, можно ли открыть счет через интернет.
4. Уточните, какие рынки и активы доступны через брокера и с какими ограничениями вы можете столкнуться.
5. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы, например программа для ПК или приложение для смартфона.
6. Выберите тарифный план. Обращайте внимание на комиссию за сделки и обязательные платежи.
7. Заключите договор на брокерское и депозитарное обслуживание.
8. Дождитесь извещения о том, что брокер открыл вам счет и зарегистрировал вас на бирже.
9. Теперь можно внести деньги на счет, установить предоставленную брокером программу для компьютера или приложение для смартфона и купить нужные вам активы на бирже.

Кто такой брокер

Брокер — ваши «руки» на бирже. С помощью брокера вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту.

Что делает брокер:

1. Учитывает переданные клиентом денежные средства и имущество.
2. Регистрирует вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
3. Дает вам информацию о ходе торгов.
4. Принимает от вас распоряжения: «Купить то», «Продать это» и др.
5. Дает отчеты о сделках, о движении денег и ценных бумаг.
6. Выдает справки об уплаченных налогах, о цене приобретенных бумаг и т. п.

Также брокер работает налоговым агентом: удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды, рассчитывает и удерживает налог с дохода, полученного от сделок с ценными бумагами и производными инструментами. Однако бывают ситуации, когда инвестор должен сам декларировать доход и платить налог. В этом вопросе много тонкостей, о них поговорим в другой раз.

Как происходит работа с брокером

Договоры. Первым делом вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Эти два вида обслуживания обязательны, они идут вместе. В зависимости от способа заключения у вас на руках может быть полный текст договора с печатью и подписью, короткое извещение о заключении договора или даже извещение, полученное по электронной почте. Договор с одним брокером заключается один раз.

Вы можете открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет — ИИС. ИИС — примерно то же самое, но с ограничениями и налоговыми вычетами. Когда открываете ИИС, брокер может вам заодно открыть и брокерский счет. Далее речь в основном пойдет про обычные брокерские счета, но все это в целом справедливо и для ИИС с самостоятельным управлением.

Обычно договор с одним брокером заключается один раз, но возможны и исключения, когда надо будет оформить дополнительные документы. Например, если вы решили открыть ИИС в дополнение к брокерскому, который открыли раньше, или получить доступ к иностранным торговым площадкам, если у вас появился статус квалифицированного инвестора.

Открытие счетов. Брокер открывает вам счета в собственной системе учета и регистрирует вас на бирже. Когда это готово, вы получаете извещение об открытии счетов. Теперь можно переводить деньги на брокерский счет.

Ввод денег. Есть разные способы пополнить брокерский счет. Наиболее универсальный — рублевый банковский перевод. Точные реквизиты и формулировку назначения платежа предоставит брокер. Перевод можно сделать через банковское приложение, интернет-банк , кассу банка.

Софт. Для торговли вам потребуется установить и настроить специальную программу — торговый терминал. Как установить программу и настроить ключи шифрования — читайте в инструкции брокера.

У некоторых брокеров торговля возможна и через личный кабинет на сайте или через веб-версию торгового терминала. Кроме того, крупные брокеры обычно предоставляют приложения для торговли через смартфон или планшет.

Торговый терминал для компьютера устроен сложнее, чем приложения для смартфона. Чтобы разобраться с работой терминала, попробовать выставить заявки и не рисковать реальными деньгами, потренируйтесь совершать сделки в игровом режиме. Это можно сделать как до заключения договора, так и после.

Демосчет позволит разобраться с технической стороной торговли, но игровые сделки и настоящие могут сильно различаться психологически. Убыток на демосчете не так страшен, как потеря реальных денег. Однако не все брокеры дают возможность торговать на демосчете.

Участие в торгах. Торги проходят по расписанию биржи. Например, на фондовом рынке Московской биржи основная сессия проходит с 10:00 до 18:40 по Москве. Есть также вечерняя сессия с 19:00 до 23:50, где торгуются не все акции и фонды. В другое время купить или продать акции и паи фондов нельзя

В течение торговой сессии вы можете подавать заявки. Заявка — это вы как бы говорите: «Хочу купить столько-то лотов того-то по такой-то цене» или «Продаю вот это, столько-то лотов по такой-то цене». Некоторые заявки почти гарантированно ведут к сделке, а некоторые могут не исполниться вовсе.

Например, вы хотите купить облигацию МТС 001Р-1 за 100,74% номинала, то есть 1007,4 ₽, а все продают за 100,85% и дороже. Тогда заявка будет поставлена в очередь: вдруг кто-то предложит свои облигации по этой цене. Если никто не предложит до конца торгов, заявка так и не будет исполнена и брокер ее снимет.

Можно поставить рыночную заявку, не указывая конкретную цену. Тогда бумаги будут куплены или проданы по тем ценам, что есть в данный момент. Это позволяет быстро совершить сделку, но есть риск получить плохую цену, если объем заявок на покупку или продажу с адекватными ценами небольшой.

Заявки можно снимать самостоятельно, пока они не исполнились, то есть не привели к сделке. По частично исполненной заявке можно снять ту часть, которая еще не исполнилась. А вот отменить сделку не получится, даже если вы ошиблись с ценой, количеством или направлением.

Бывают ситуации, когда купить или продать ту или иную бумагу нельзя из-за отсутствия продавцов или покупателей. Такое бывает в основном с неликвидными — не очень популярными — бумагами.