Как узнать счета должника по исполнительному листу?
Можно ли узнать в каких банках у должника открыты счета?
После вынесения судебного решения о взыскании денежных средств и получения исполнительного листа граждане в большинстве случаев обращаются к судебным приставам-исполнителям для возбуждения исполнительного производства.
Но есть другой вариант – самостоятельно принять меры к исполнению судебного решения. В соответствии с частью 1 статьи 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» кредитор вправе предъявить исполнительный лист напрямую в банк должника, чтобы с его счета списалась необходимая денежная сумма. Так возможно не только сэкономить время на исполнительные процедуры, но и опередить других взыскателей.
В данной статье разберемся с тем, как узнать следующие сведения в отношении должника по исполнительному листу: в каких банках у него имеются счета.
Согласно действующему законодательству взыскатель вправе получать от налоговых органов сведения о счетах должника. Главным условием для этого является наличие у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению.
Получение информации в каких банках у должника открыты счета
Чтобы получить информацию об открытых счетах должника следует сделать запрос в налоговую инспекцию. Согласно части 10 статьи 69 ФЗ «Об исполнительном производстве» и абзаца 7 пункта 5 письма ФНС РФ № МН-22-6/469@ от 11.06.09г. налоговые органы обязаны выдать данную информацию в течение 7 дней с момента получения запроса.
У налоговых органов, банков и иных кредитных организаций может быть запрошена следующая информация:
✔ О наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника;
✔ О номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте;
✔ Об иных ценностях должника, находящихся на хранении в банках и иных кредитных организациях.
Налоговые органы, органы, осуществляющие государственную регистрацию прав на имущество, лица, осуществляющие учет прав на ценные бумаги, банки и иные кредитные организации, иные органы и организации представляют запрошенные сведения в течение семи дней со дня получения запроса.
Для подтверждения своих прав на получение сведений о счетах должника взыскатель может предъявить в налоговый орган одновременно с запросом подлинник либо заверенную в установленном порядке копию исполнительного листа.
Обратиться за получением сведений о банковских счетах должника взыскатель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (либо УФНС России) по месту своего нахождения (месту жительства) или месту нахождения организации-должника.
Таким образом, для ускорения процесса взыскания, рекомендуем сделать заверенную копию исполнительного листа у нотариуса, и по ней запросить сведения в налоговом органе, а оригинал исполнительного листа предъявить в службу судебных приставов.
Если у вас остались вопросы, можете обратиться к нам через форму обратной связи, расположенную внизу страницы.
Заказать услугу
Оставьте заявку на услугу, мы перезвоним и ответим на вопросы, запишем на прием, сообщим о стоимости услуг, подготовим индивидуальное предложение.
Как быстро узнать расчетные счета должника и вернуть деньги?
Получение судебного решения о взыскании с контрагента задолженности и исполнительного листа – это только полдела. Нередко самым сложным оказывается получение долга уже после судебных разбирательств. Эксперты pro bono publico бизнес-омбудсмена Алексея Москаленко адвокатское бюро «Титов, Кузьмин и партнеры» рассказали о том, как можно быстро узнать расчетные счета должника и вернуть деньги.
Первый вариант: взыскание денег с помощью банка. Зачастую на практике этот способ наиболее быстрый для возврата долга. Сразу после получения исполнительного листа взыскатель может подать в банк, в котором обслуживается контрагент, заявление с требованием перечислить сумму задолженности со счета должника на счет взыскателя. Если на счете есть деньги, то банк перечислит сумму долга в течение трех дней. Если средств не хватает для погашения всей суммы, то банк перечислит ту часть, которая имеется на счете. Затем в случае дальнейшего поступления денег на счет должника, банк будет перечислять деньги взыскателю до тех пор, пока долг не будет погашен полностью.
Второй вариант: обращение к приставам. Взыскатель может подать заявление приставам по месту нахождения должника. При этом не обязательно иметь сведения о банковских счетах должника, поскольку пристав сам может запросить такую информацию в налоговом органе. Такой способ занимает много времени, поскольку приставу нужно открыть исполнительное производство, направить запросы о наличии имущества в различные органы, в том числе, в налоговую службу, и так далее. Это может длиться несколько месяцев.
Специалисты адвокатского бюро «Титов, Кузьмин и партнеры» также рассказали, как можно получить информацию о банковских счетах должника. Для этого необходимо обратиться в любую территориальную налоговую инспекцию с запросом о предоставлении этих сведений. К заявлению нужно приложить копию исполнительного листа и доверенность, если заявление подает представитель взыскателя.
Если взыскатель собирается подать заявление в налоговую инспекцию по месту нахождения должника, то следует узнать, в какую именно налоговую инспекцию нужно обращаться. Выяснить это можно следующим образом. Первые две цифры в КПП должника – это код региона, а следующие две – это номер налоговой инспекции в этом регионе. В течение 7 дней со дня получения запроса налоговая инспекция обязана предоставить информацию о наименовании, ОГРН и месте нахождения банка, в котором открыты счета должника, а также о номерах этих счетов.
На практике некоторые налоговые инспекции отказывают в предоставлении таких сведений, ссылаясь на их конфиденциальность. Однако недавно ФНС России выпустила очередное письмо, в котором подтверждается, что налоговые инспекции обязаны предоставлять такие сведения (Письмо от 29.04.2016 № ГД-4-14/7818 «О представлении взыскателю сведений о банковских счетах должника»). Даже если взыскатель обратится не в территориальную инспекцию, а в межрайонную, то она обязана будет самостоятельно переслать запрос в УФНС России по субъекту РФ и уведомить об этом взыскателя. Однако чтобы не терять время на пересылку запроса из одного налогового органа в другой, лучше сразу обращаться в территориальную инспекцию.
Уполномоченный по правам человека
в Тверской области
Каким образом взыскатель может узнать, в каких банках у должника-гражданина открыты счета?
Ответ:
На основании ст. 69 Федерального закона «Об исполнительном производстве» от 02.10.2007 № 229-ФЗ взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении ему сведений о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника, а также о расчетных счетах.
За получением сведений о банковских счетах должника взыскатель может обратиться в любой территориальный налоговый орган, в том числе в инспекцию ФНС России (либо управление ФНС России) по месту своего нахождения (месту жительства) или месту нахождения организации-должника (см. письмо ФНС России от 10.04.2014 N СА-4-14/6708@).
Налоговый орган обязан предоставить запрошенные сведения
31 Октября 16:14
Всероссийские осенние недели финансовой грамотности
30 Октября 13:49
Современные подходы комплексной социальной поддержки и реабилитационной помощи участникам СВО и их семьям, направленные на защиту прав и повышение качества жизни
30 Октября 13:42
Особенности защиты прав граждан в условиях специальных административно-правовых режимов
24 Октября 15:09
Состоялось очередное заседание Молодежного общественного совета при Уполномоченном по правам человека в Тверской области
20 Октября 11:12
Совещание по вопросам обеспечения доступной среды на нестационарных торговых объектах
19 Октября 17:11
Участие в совещании в Законодательном Собрании Тверской области
© 2008 — 2023 Уполномоченный по правам человека в Тверской области.
Все права защищены. Сайт адаптирован для слабовидящих
Контактная информация:
170100, г. Тверь, пл. Святого Благоверного Князя Михаила Тверского, 5 8 (4822) 34-18-09 info@ombudsman-tver.ru
Полезные ссылки:
- Версия для людей с ограниченными возможностями
- Карта сайта
- Обратная связь
Как узнать есть ли деньги на счете должника
Арест банковского счета
- Тартуский судебный исполнитель Оксана Кучмей
- Должнику
- Арест банковского счета
Арест банковского счета
Согласно ч. 1 ст. 115 Кодекса об исполнительном производстве, судебный исполнитель может обратить взыскание на счет должника (за исключением счета, открытого на основании Закона об упрощенном налогообложении предпринимательского дохода). Кредитное учреждение предоставляет судебному исполнителю информацию о существовании счета. Если ваш доход полностью или частично поступает на расчетный счет, вы должны это подтвердить. Если вы не сообщили судебному исполнителю о поступлении ваших доходов на расчетный счет и не сообщили, услугами какого банка вы пользуетесь, аресту подлежат счета во всех банках на основании акта об аресте в указанном в акте размере. Деньги, имеющиеся на счете, в размере, указанном в акте об аресте, переводятся на служебный расчетный счет судебного исполнителя. Если в момент ареста на счете должника нет денег в размере, указанном в акте об аресте, аресту подлежат и суммы, поступающие на счет после момента ареста, в размере недостающей части. Суммы, поступающие на счет после момента ареста, переводятся на служебный расчетный счет судебного исполнителя до исполнения акта об аресте. Основание: ч. 2 ст. 115 Кодекса об исполнительном производстве.
Если судебному исполнителю не было представлено уведомление о доходах, в котором сообщается о поступлении доходов на расчетный счет и приводятся необходимые доказательства, он может предположить, что должник получает доходы наличными, и по истечении срока добровольного исполнения аресту будут подлежать все денежные средства на банковских счетах должника.
Судебный исполнитель предоставляет вам предусмотренный законом прожиточный минимум, если ваш доход поступает на ваш собственный расчетный счет. Для того чтобы исполнитель мог применить в вашем отношении не подлежащий аресту минимум, вы должны доказать, что на ваш счет поступают не подлежащие аресту доходы. Согласно ст. 132 Кодекса об исполнительном производстве, доходы не подлежат аресту, если они не превышают предусмотренного размера минимального месячного заработка. Если обращение взыскания на иное имущество должника не привело или предположительно не приведет к полному удовлетворению требования, можно арестовать до 20% минимальной ставки зарплаты. Доходы не подлежат аресту, если их сумма меньше действующего в стране прожиточного минимума. Типы дохода перечислены в ст. 131 Кодекса об исполнительном производстве (зарплата, пособия, пенсия). Если вы не получаете зарплату, то вам будет оставлен прожиточный минимум в размере не подлежащей аресту суммы доходов (пенсия, пособие).
Если в будущем вы ожидаете поступлений, которые не подлежат аресту (пособия, перечисленные в ст. 131 Кодекса об исполнительном производстве, зарплата, компенсации, пенсия), следует сообщить о них и представить соответствующие справки/документы. Если у вас есть возможность до поступления суммы получить из учреждения справку о ее размере (копия трудового договора при поступлении на работу), можно внести соответствующие изменения до поступления средств; а если нет, то следует дождаться поступления средств на счет и затем представить выписку со счета и при необходимости ходатайствовать о возврате денег. Можно ходатайствовать о возврате денег, если ходатайство было подано в течение трех рабочих дней с момента ареста. Форму ходатайства о возврате средств можно найти здесь, а также в разделе Должники – Формы – Ходатайство о возврате суммы, не подлежащей аресту.
Если Вы не сообщили судебному исполнителю о поступлении доходов на ваш расчетный счет, о банке, в котором вы используете счет, а также об ожидаемых доходах, может случиться так, что суммы, не подлежащие аресту, будут арестованы. Если произошел арест счета, пожалуйста, сразу, но не позднее трех дней после ареста поступивших на счет средств, представьте ходатайство о возврате суммы, не подлежащей аресту. Форму ходатайства можно найти в разделе Должники – Формы – Ходатайство о возврате суммы, не подлежащей аресту. Ходатайство можно послать как электронной, так и обычной почтой или принести его лично на место. К ходатайству о возврате суммы, не подлежащей аресту, следует приложить выписку со счета, в которой должен быть отображен источник вашего дохода. Когда деньги поступают на служебный расчетный счет судебного исполнителя в ходе ареста, источник средств не идентифицируется. Согласно закону, судебный исполнитель перечисляет взыскателю средства, поступившие в ходе ареста, в течение 10 рабочих дней, но не раньше, чем по истечении трех рабочих дней с момента поступления денег. Основание: ст. 43 Кодекса об исполнительном производстве.