Как проверить компанию на надежность

Как проверить фирму на надежность?

Перед тем, как заключить договор с новым контрагентом, нужно убедиться в его надежности. Оценить риски взаимодействия с контрагентом, прямых или косвенных материальных и нематериальных потерь.

Как проверить деятельность фирмы

В распоряжении сотрудника службы безопасности два типа источников информации. Открытые бесплатные, источники и закрытые, платные базы данных. Довольно много полезной для проверяющего информации находится в свободном доступе. Так, например, если вы задались вопросом, как проверить, существует ли фирма, ответ найдется в ЕГРЮЛ – реестре юридических лиц. Если ваш контрагент индивидуальный предприниматель, его данные находятся в ЕГРИП. ФНС РФ доступ к этой информации предоставляет.

Данные арбитражного суда позволят проверить фирму на судебные иски . На сайте организации открыта информация об участии компании в каких-либо судебных процессах.

Сайт ФССП поможет проверить фирму на долги, если они доведены до исполнительного производства.

ФМС РФ укажет на подлинность персональных (паспортных) данных руководителя предприятия-контрагента.

Даже поверхностный анализ профилей в социальных сетях руководителя компании и/или (при наличии) официальных страниц самого предприятия предоставит дополнительные положительные/отрицательные данные для расчета рисков сотрудничества с контрагентом.

Если данных из открытых источников недостаточно для принятия однозначного решения, проверить фирму на благонадежность можно с помощью таких систем, как Unirate24 и его аналоги. Самая важная часть такой проверки индекс должной осмотрительности или индекс финансового риска.

Нужно ли проверять директора фирмы

Как проходит проверка контрагента на благонадежность? В случае, если компания-контрагент небольшая, или существует на рынке меньше года, и данных для анализа не может предоставить даже крупная аналитическая система, имеет смысл проверить руководителя компании по кредитной истории. Вы увидите:

• Нет ли у руководителя опыта мошенничества.
• Уклонения от финансовых обязательств.
• Не испытывает ли первое лицо компании финансовых трудностей.
• Не обременено ли избыточной долговой нагрузкой.

И сможете принять эти сведения ко вниманию при оценке уровня рисков работы с компанией-контрагентом.

Как проверить контрагента на благонадежность? В личном кабинете UNIRATE24.RU вы можете:

• Проверить контрагента по кредитной истории.
• Проверить сотрудника по кредитной истории.
• Проверить сотрудника на причастность к бизнесу.

Используйте максимум информации при проверке фирмы на надежность, и вы минимизируете риски взаимодействия с недобросовестным контрагентом, формирования проблемной дебиторской задолженности.

Консолидированный отчет. Балансы, прибыли и убытки, арбитраж, лицензии, структура, индексы должной осмотрительности и финансового риска, ЕГРЮЛ, вестник ЕГРЮЛ.

Кредитный отчет контрагента

Проверка исполнения контрагентом кредитных обязательств. Оценка рисков. Определение лимита дебиторской задолженности.

Экспресс-доступ к кредитному отчету сотрудника/соискателя. Выявление просрочек. Кредитная нагрузка проверяемого.

Как проверить фирму в Польше?

Каждый бизнес сопряжен с финансовым риском, в том числе при старте сотрудничества с новым субъектом. Взаимоотношения с недобросовестной компанией могут привести не только к потере средств, но и проблемам с налоговой, правоохранительными органами. Многих неприятностей можно избежать или минимизировать риск их появления, если проверить контрагента в Польше перед заключением контракта. Есть несколько способов сделать это.

Как проверить фирму в Польше: основные способы

Опытным предпринимателям большинство методов проверки новых партнеров по бизнесу хорошо известны. Однако далеко не всегда эти знания применяются на практике, особенно, если сроки поджимают и возникает перспектива плодотворного сотрудничества. Uniconsulting.group рекомендует руководствоваться принципом “доверяй, но проверяй” и перед заключением договоров с новыми партнерами все же найти время для тщательного аудита, чтобы убедиться в их честности, платежеспособности и хорошей репутации. Это самый простой, но достаточно действенный способ избежать проблем в будущем.

Перечень основных методов верификации контрагентов в РП выглядит так:

• Проверка в Национальном судебном реестре (KRS);
• Проверка в Центральном реестре информации о предпринимательской деятельности (ceidg.gov.pl);
• Просмотр белого списка плательщиков НДС (podatki.gov.pl);
• Получение платной информации в налоговой инспекции или Бюро экономической информации (big.pl);
• Заказ проверки в агентстве бизнес-аналитики.

Расскажем детально о каждом из вышеперечисленных методов.

Верификация в KRS и CEIDG

Если вы налаживаете бизнес-сотрудничество с индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом, определенные сведения о них можно быстро и бесплатно получить в режиме онлайн. Для ИП — это будет портал реестра информации о физлицах предпринимателях, для фирм — Национальный судебный реестр. Оба этих ресурса хранят достаточно данных, которые помогут узнать, действительно тот или иной субъект ведет деятельность в настоящий момент, какой была его финансовая отчетность за предыдущие годы, не является ли он банкротом.

Поможем решить любую задачу!

Станислав Цыс
Руководитель компании UniConsulting
Получить консультацию

Планируете запустить бизнес в Польше? Открыть компанию или частное предпринимательство? Поможем вывести ваш бизнес на польский рынок с нуля до первых продаж. Разработаем: стратегию выхода на польский рынок, откроем удаленно юр.лицо или ИП, займемся бухгалтерией и оформлением ваших сотрудников. Оставьте заявку на вводную консультацию

Реестр CEIDG позволяет верифицировать индивидуального предпринимателя или совладельца гражданско-правовой спулки (spółka cywilna). Для этого понадобится только номер его налоговой идентификации (NIP) или номер REGON (Госреестр субъектов национальной экономики), или же его имя и фамилия. В данном реестре вы найдете дату начала деятельности, дату ее приостановки и возобновления (если таковая была), адрес, виды деятельности, контактные данные (номер телефона и электронная почта), информацию о правомочных представителях, о банкротстве, реорганизации, реструктуризации или их отсутствии.

С помощью реестра KRS можно проверить любую фирму в Польше. Для поиска достаточно номера NIP, REGON или номера в KRS, или самого названия юрлица. Вы получите основную информацию: форма деятельности, дата ее начала или приостановки (ликвидации), история всех важных изменений. Например, преобразование, разделение, слияние, реструктуризация, реорганизация, банкротство и т.д. Особенное внимание следует уделить данным о правовых представителях, сообщниках, членах правления компании, чтобы точно понимать, кто имеет право подписывать договор.

В случае с обществами с ограниченной ответственностью важно знать размер уставного капитала и долю каждого соучредителя. Это необходимо для понимания, какой является сумма максимальной ответственности по обязательствам. Также рекомендуем обратить внимание на информацию о финансовой отчетности за предыдущие периоды: их отсутствие может указывать на недобросовестность компании.

Белый список плательщиков НДС

Biała lista podatników VAT — список, где также можно проверить контрагента в Польше. Необходимо знать его номер NIP или REGON, или номер банковского счета. Прежде всего, вы получите информацию, является тот или иной субъект активным плательщиком НДС, когда был им зарегистрирован/исключен из списков/по какой причине не зарегистрирован, платил ли он НДС в определенном периоде (можно указать даты).

Также данный список позволяет подтвердить банковский счет будущего контрагента. Это очень важно в случае платежей, превышающих 15 тысяч злотых. Если окажется, что ваш подрядчик отсутствует в белом списке плательщиков НДС, то при операциях на сумму более 15 000 зл вы подвергаетесь риску солидарной ответственности за налоговую задолженность такого подрядчика, возникшую в результате транзакции.

Платный запрос в налоговую или BIG

Проверить фирму в Польше можно и с помощью платных методов:

1. Сделать соответствующий запрос в налоговую инспекцию. Можно будет узнать о том, существуют ли задолженности по выплате налогов у компании, вовремя ли подаются все необходимые декларации, отчеты и т.д. Однако есть существенный минус такого метода: чтобы сделать запрос в налоговую, нужно быть стороной определенной транзакции. То есть, получить информацию относительно потенциального контрагента перед заключением договора нельзя.
2. Обратиться в Бюро экономической информации (BIG). С помощью их данных можно узнать, есть ли у фирмы или индивидуального предпринимателя невыплаченные долги, в какой финансовой кондиции они вообще находятся.

Перечень основных BIG, где предоставляют платную информацию:

• Информационное бюро InfoMonitor (bik.pl) – стоимость запроса по одному контрагенту составляет 29 зл нетто.
• Национальный реестр долгов (krd.pl) – стоимость услуг от 160 до 990 зл/месяц.
• Реестр должников ERIF (erif.pl) – один рапорт стоит 49,99 зл.
• Национальное бюро экономической информации (kbig.pl) – стоимость услуг от 290 до 590 зл/месяц.
• Национальная информация о телекоммуникационных долгах (kidt.pl)

Проверка контрагента Польши в частных агентствах

Предприниматели в РП для верификации потенциального подрядчика или поставщика могут также воспользоваться услугами частных агентств, которые специализируются на экономической аналитике. Найти их легко можно в интернете.

Естественно, услуги таких агентств будут стоить дороже, чем, например, платные рапорты с Бюро экономической информации. Однако, если в заключаемых контрактах фигурируют большие суммы, данный метод будет оправдан. Лучше заплатить наперед и получить всю подробную информацию по будущему контрагенту, чем позже иметь серьезные проблемы, если тот окажется неплатежеспособным или нечестным. Еще одна ситуация, когда обращение в частные агентства будет иметь смысл — если нужно тщательно верифицировать заграничных субъектов предпринимательской деятельности.

Кроме вышеперечисленных основных способов проверки компаний или физлиц-предпринимателей, не следует забывать и о такой простой вещи, как поиск мнений и отзывов в интернете. Много времени это не займет, но какое-то первое впечатление о будущем бизнес-партнере уже можно составить.

Если вам нужно проверить фирму в Польше, команда Uniconsulting.group поможет вам в этом.

Как проверить компанию и быть уверенным в контрагенте?

С каждым годом вопрос добросовестности контрагентов становится все более актуальным для российских компаний. Работа с фирмой-однодневкой может привести компанию к существенным финансовым потерям и претензиям со стороны органов власти, которым нужно будет доказать проявление должной осмотрительности и обоснованность полученной налоговой выгоды в результате взаимодействия с недобросовестными контрагентами.

Что можно искать

Название компании, адрес, телефон, сайт, домен, ФИО руководителя, совладельца, доверительного управляющего, ИНН, ОГРН, ОКПО, БИК

В России по статистике:

• 30-40% российских компаний – фирмы-однодневки
• ежемесячно происходит около 800 банкротств
• за 1 месяц ликвидируется порядка 40 000 компаний
• 17% компаний меняют свои названия в течение года
• около 2 000 000 юридических лиц не предоставляют бухгалтерскую отчетность
• ежегодно происходит смена среди 21% руководства
• 20% фирм меняют свои адреса
• 18% телефонных номеров являются неактуальными

Какие задачи необходимо решить при проверке контрагента?

• Точная идентификация контрагента
• Проявление должной осмотрительности
• Анализ финансового состояния и надежности компании
• Выявление аффилированности и корпоративной семьи
• Определение конечных собственников, в том числе иностранных владельцев
• Отслеживание изменений в компании

При проведении проверки оценивается не только состояние компании в данный момент, но и моделируется возможное поведение контрагента в случае, если он не исполнит своих обязательств.

Примерный перечень основных факторов при оценке надежности контрагента выглядит следующим образом:

• Использование номинальных руководителей / учредителей;
• Другие организации / информация ЕГРЮЛ, их состояние и суды с ними связанные;
• Негативная информация в открытом доступе;
• Публичность владельцев / руководителей / организации;
• Известные контрагенты;
• Участие в объединениях / выставках / конференциях;
• Информация о наличии активов и др.

Проверить контрагента в СПАРКе

Чтобы избежать вероятных рисков при ведении бизнеса, мы предлагаем рассмотреть алгоритм с основными шагами, которые необходимо предпринять для проверки контрагента и добросовестности потенциального партнера.

Шаг первый

Запрос выписки из Единого реестра государственной регистрации юридических лиц и справки об отсутствии у контрагента задолженности по налоговым платежам.

В случае если выписка из ЕГРЮЛ получена от контрагента, нужно обязательно проверить ее подлинность, запросив выписку у территориальных налоговых инспекций или получить электронную версию выписку через официальный сайт ФНС России.

По статистике, только половина компаний проверяют, есть ли в ЕГРЮЛ запись о контрагенте, и является ли свидетельство от контрагента подлинным.

Основная рекомендация по получению выписок — по крупным сделкам лучше делать официальный запрос в ФНС, по остальным – достаточно проверить выписку ЕРГЮЛ по сайту ФНС России либо получить готовые данные из системы по проверке контрагента.

Шаг второй

Дополнительно собрать пакет документов в качестве подтверждения реальности существования компании-контрагента.

Обязательным пакетом документов считается:

• копии учредительных документов, свидетельств о государственной регистрации (ОГРН) и постановке на налоговый учет (ИНН)
• письма из статистики
• протокол или решение, подтверждающие полномочия генерального директора, заверенные печатью и подписью
• доверенность на право подписи, если договор от имени контрагента подписывает не генеральный директор
• информация о том, не привлекался ли контрагент к налоговой или административной ответственности

Рекомендуется дополнительно проверить информацию о деловой репутации контрагента, его реальных возможностях для выполнения условий договора и финансовых обязательств – наличие профильного опыта работы, фактического местонахождения, численности штата и сотрудников необходимой квалификации, достаточных финансовых ресурсов и прозрачной бухгалтерии.

Шаг третий

Изучение ежегодной финансовой (бухгалтерской) отчетности контрагента.

Годовая бухгалтерская отчетность организации является открытой для всех заинтересованных пользователей (банков, инвесторов, кредиторов, покупателей, поставщиков и др.). Росстат обязан бесплатно предоставлять информацию об отчетности организаций. Достаточно просто сделать запрос.

Данные о регистрации компании или о ее финансах – это лишь единичные источники информации. Не стоит использовать один источник при формировании суждения о бизнесе.

Шаг четвертый

Поиск информации в открытых Интернет-ресурсах.

Узнать много полезной информации о контрагенте можно совершенно бесплатно через открытые источники данных. На сайте государственных органов имеются специализированные сервисы для сбора и проверки информации.

Источниками информации в России являются:

• Федеральная налоговая служба
• Федеральная служба государственной статистики
• Центральный Банк России
• Высший Арбитражный Суд
• Роспатент
• Специализированные ресурсы (Вестник Государственной Регистрации; Реестр уведомлений о залоге движимого имущества; Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц и т.д.)
• Государственные и коммерческие торги (~ 150 торговых площадок)
• Сертификаты и декларации соответствия
• СМИ и сайты компаний
• Списки санкций, списки должностных лиц

Проверить контрагента и получить основную информацию о компании и руководителях можно, в первую очередь, через сервисы ФНС России. Данные о компании, которые можно проверить на сайте ФНС РФ:

• Сведения из ЕГРЮЛ о любом юр. лице. Поскольку ресурс бесплатный, то данные о руководителе, участниках юр. лица, их паспортные данные получить нельзя
• Массовая регистрация с помощью адресов, указанных при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами
• Списки дисквалифицированных лиц
• Данные о подаче документов компанией в налоговый орган для внесения изменения в ее учредительные документы и в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ, в том числе смена участников, адреса место нахождения, сведений о руководителе (ссылка)
• Сведения о лицах, отказавшихся в суде от участия (руководства) в организации или в отношении которых данный факт установлен (подтвержден) в судебном порядке (ссылка)

Информация о государственной регистрации и предстоящих изменениях в компании может быть получена из Вестника государственной регистрации:

• сообщения юридических лиц о принятии решений о ликвидации, о реорганизации, об уменьшении уставного капитала, о приобретении обществом с ограниченной ответственностью 20 % уставного капитала другого общества, а также иные сообщения юридических лиц, которые они обязаны публиковать в соответствии с законодательством РФ (ссылка)
• сведения, о принятых регистрирующими органами решениях о предстоящем исключении недействующих юр. лиц из ЕГРЮЛ (ссылка)

Выяснить о судебных процессах, в которых участвует контрагент, и изучить всю картотеку арбитражных дел можно на официальном сайте Высшего арбитражного суда РФ. Для того, чтобы получить полный список дел, в котором фигурирует искомая компания, нужно указать в специальных полях название, ИНН или ОГРН контрагента.

На сайте Федеральной службы судебных приставов РФ содержится банк данных исполнительных производств в отношении юридических лиц. Ресурс позволяет проверить, не ведется ли исполнительное производство в компании или ИП, являющееся потенциальным контрагентом.

Если контрагент является активным участником государственных (44-ФЗ) и коммерческих торгов (223-ФЗ), рекомендуется проверить отсутствие компании в реестре недобросовестных поставщиков.

Шаг пятый

Обращаем внимание на активность и публичность контрагента.

Помимо общих сведений о компании стоит обратить внимание на участие проверяемого контрагента в каких-либо объединениях (отраслевые ассоциации, СРО или ТПП). Партнёрство обычно считается фактором, повышающим надежность контрагента, также как наличие известных клиентов, а также публичная, в том числе политическая или общественная, активность руководителей или владельцем организации.

Обращайте внимание, как отзываются о контрагенте на специализированных форумах, и что пишут о компании в СМИ. Нередко, в Интернете можно найти публикации о работе компании с негативным характером. Такие сообщения стоит также брать во внимание при принятии решения о надежности контрагента.

При желании и возможности, дополнительно выполнить шаг шестой: проверить партнера с помощью специальной информационной системы, содержащей сведения о компаниях в одном ресурсе.

СПАРК – крупнейшая система по проверке контрагента, которая предоставляет актуальные сведения и позволяет значительно экономить время на поиски информации. Система удобна в работе, поскольку создана по принципу «одного окна» – пользователь получает всю подробную информацию об искомой компании сразу в одной вкладке –карточке компании.

Помимо сокращения трудовых и финансовых затрат на проверку компании СПАРК является проверенным и надежным источником информации, на который ссылаются ряд СМИ, государственных ведомств и органов. Во многих судебных разбирательствах данные, предоставленные из системы СПАРК, расцениваются судом как дополнительные доказательства проявления должной осмотрительности при выборе контрагента.

На какие аспекты при проверке компании еще надо обратить внимание, по мнению СПАРКа?

• Наличие задолженности у руководителя или совладельца перед государством
• Аффилированность и иностранные бенефициары
• Участие проверяемой компании в государственных и коммерческих закупках
• Уровень платежеспособности и финансового благополучия, платежная дисциплина
• Попытки изменить адрес, руководителя и уставный капитал через формы Р13, Р14
• Проверки государственными органами
• Суды, смена руководителя и другие существенные события

Получить демо-доступ в СПАРК

Как проверить контрагента на надежность?

Неблагонадежный контрагент — это компания, которая успела не лучшим образом зарекомендовать себя или не выполняет свои обязательства перед государством. Сюда также относят явно мошеннические организации, ведущие фиктивную или незаконную деятельность. Сотрудничество с таким контрагентом для благонадежной компании несет за собой ряд рисков: потеря средств, ухудшение репутации или повышенное внимание со стороны налоговых органов.

Чтобы не столкнуться с неблагонадежными контрагентами, компанию перед сделкой следует проверять. Это особенно важно, если есть подозрения: например, организация заметно демпингует, в Сети о ней нет упоминаний, она сразу требует отсрочку или предоплату.

Признаки неблагонадежности контрагента

Перечислим подозрительные факторы, которые должны насторожить. Если Вы наблюдаете нечто похожее, рекомендуем провести детальную проверку. Один фактор из перечисленных еще может ни о чем не говорить. Но если их несколько — это уже причина беспокоиться.

Массовая регистрация. На юридический адрес компании зарегистрировано еще несколько организаций, и есть подозрение, что он фиктивный. Сведения о массовости есть в Сети. Впрочем, пользоваться такими адресами могут и благонадежные компании, экономящие на офисе.

Массовый директор или учредитель. Человек значится генеральным директором или учредителем в пяти и более организациях с разными направлениями деятельности. Часто это означает, что это подставное фиктивное лицо для ухода реального собственника от ответственности.

Регистрация несколько дней назад. Компании-однодневки — еще один признак неблагонадежности. Конечно, организация может быть и благонадежной, просто новой. В таком случае стоит обратить внимание на ее руководителя.

Заявления об убытках. Если организация постоянно сообщает об убытках, есть риск, что она вскоре заявит о банкротстве или не сможет исполнить обязательства.

Номинальный руководитель. Если Вы никогда не видели руководителя и не общались с ним, а всеми делами заведуют другие люди, возможно, это означает, что он — номинальное лицо. Еще одна причина насторожиться — отсутствие сведений о руководителе и нежелание сотрудников их разглашать.

Отсутствие регистрации в ЕГРЮЛ и ЕГРИП. В реестрах должны быть зарегистрированы все компании и ИП, действующие на территории России. Если компании нет в ЕГРЮЛ, а индивидуального предпринимателя в ЕГРИП, их деятельность незаконна.

Сервисы для проверки контрагента

Проверить контрагента можно с помощью открытых сервисов, доступ к которым есть у всех. Вы можете заняться этим самостоятельно, обратиться за помощью к юридической компании или поручить вопрос отдельно нанятому специалисту.

Сайт ФНС. На сайте Федеральной налоговой службы есть несколько сервисов, которыми стоит воспользоваться перед заключением договора:

• Проверка контрагента на факт регистрации в реестрах;
• Получение выписки из ЕГРЮЛ и ЕГРИП со всей основной информацией о компании или ИП;
• Проверка адреса на массовость регистрации;
• Поиск сведений о дисквалификации — ограничениях, которые могут быть наложены на директора судом;
• Получение сведений о людях, которые не имеют права занимать руководящие должности;
• Выписка из реестра субъектов малого и среднего бизнеса;
• Бухгалтерская отчетность компании с 2019 года. Для получения более ранних сведений (с 2012 года) понадобится воспользоваться отдельным сервисом.

Картотека арбитражных дел. В ней содержится вся информация о судебных актах и решениях, в том числе с участием компании. Частые судебные разбирательства могут говорить о том, что организация неблагонадежна.

Реестр сведений о банкротстве. Позволяет просмотреть, не объявляла ли компания себя банкротом, — с контрагентом, заявившим о банкротстве, лучше не иметь дел.

Банк данных исполнительных производств. Сервис находится на сайте ФССП и показывает, не открыто ли в отношении компании исполнительное производство — то есть, не взыскивают ли с нее просроченную задолженность. В таком случае присутствует риск, что контрагент не сможет выполнить и другие обязательства, например, перед Вами.

Сервис проверки паспорта. Показывает существование и действительность паспорта физического лица. Так можно проверять собственников и учредителей контрагента.

Сервис проверки доверенности. Если Вы работаете с представителем компании, а не с собственником или учредителем, проверьте, уполномочен ли он. Федеральная нотариальная палата позволяет проверить действительность доверенности, по которой работает представитель. А если человек не хочет сообщать Вам ее номер и дату — это само по себе тревожный признак.

Бесплатные и платные частные сервисы. Речь идет о веб-программах, которые позволяют одновременно собрать информацию из нескольких источниках. Среди бесплатных сервисов известен Rusprofile, среди платных — «СПАРК», «Прима-Информ» и «Контур.Фокус». Можете воспользоваться ими, чтобы сэкономить время.

Мы рекомендуем проверять контрагента, даже если с первого взгляда он не вызывает подозрений. Ответственное отношение к ведению дел позволит не допустить негативных последствий для сделок.